AB Bankacılık Otoritesi, Kripto Paraları da Kapsayacak Şekilde Kara Para Aklamayı Önleme Kılavuzlarını Genişletiyor

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASPs) kapsayacak şekilde kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanının önlenmesi (CTF) risk faktörleri üzerine kılavuzlarını genişletti. Bu önemli gelişme, AB'nin finansal suçlarla mücadelesinde önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

Kılavuzların Amacı ve Kapsamı

Bu yeni kılavuzlar, CASP'lerin müşterileri, ürünleri, teslimat kanalları ve coğrafi konumlarına bağlı olarak finansal suçlara maruz kalma risklerini tanımlamalarına yardımcı olmayı amaçlıyor. Ayrıca, CASP'lerin finansal suçlarla mücadele önlemlerini nasıl ayarlamaları gerektiği konusunda da yol gösteriyor. Örneğin, blockchain analitik araçlarının kullanımı gibi.

CASPs için Önemli Noktalar

• Kripto paraların hızlı transfer özelliği ve bazı ürünlerin kullanıcı kimliğini gizleme özellikleri nedeniyle, CASP'ler finansal suç amaçları için kötüye kullanılabilir.

• CASP'ler, müşteri tabanlarını anlamak ve işlerinin veya faaliyetlerinin hangi bölümünün ML/TF'ye en açık olduğunu belirlemek için bu risk faktörlerini değerlendirmelidir.

• Kripto şirketlerine, anonimliği artıran özellikler, kendine ait cüzdanlar, merkezi olmayan platformlar ve şirket ile bu hizmetler arasındaki transferleri sağlayan ürünlerle ilişkili potansiyel riskleri dikkatlice değerlendirmeleri talimatı veriliyor.

AB'nin Daha Geniş Düzenleyici Çabaları

Bu hamle, kripto para birimleri üzerinden yapılan transferleri kapsayan Transfer of Funds Regulation (ToFR) ve geniş kapsamlı Kripto Varlıklar Piyasaları (MiCA) düzenlemeleri gibi daha geniş AB çabalarıyla uyumlu. AB, kripto transferleri gibi alanlarda kuralları sonlandırmaya devam ederken, CASP'lerin risk tabanlı AML/CFT yaklaşımlarını işlerine nasıl dahil edecekleri konusunda rehberlik sağlıyor.

Sonuç

Bu genişlemeyle, AB, sektörün yasadışı finansman için bir sığınak haline gelmesini önlemeyi ve konsolide edilmiş güvenlik önlemlerini uygulamayı hedefliyor. Kripto para dünyası için bu gelişme, daha düzenli ve güvenli bir gelecek vaat ediyor.

Bu önemli konuyu sizlerle paylaşmak benim için bir zevkti. Kripto para ve finans dünyasındaki en son gelişmeleri takip etmek için blogumuzu izlemeye devam edin!